Pianificazione finanziaria
Un piano personalizzato che allinea risparmi, investimenti e obiettivi di vita, dal breve al lungo termine.
● CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE FIRENZE E SIENA
Consulenza finanziaria indipendente.
Consulenza finanziaria indipendente.
Solo nei tuoi interessi.
Proteggi e fai crescere il tuo patrimonio con un esperto indipendente.
Sono Emanuele Brogi. Dopo 17 anni nel cuore del sistema bancario, ho scelto una strada diversa: mettere la mia esperienza al servizio della Tua libertà finanziaria. Analista Tecnico Certificato ed Educatore Finanziario, lavoro con Alfa Planners SCF in regime fee-only nelle province di Firenze e Siena.
- Consulenza indipendente: nessun vincolo con banche o emittenti
- Ascolto reale dei tuoi progetti di vita e dei tuoi obiettivi
- Educazione finanziaria per scelte consapevoli
FEE-ONLY
Emanuele Brogi
Consulente Finanziario Indipendente
- Analista Tecnico Certificato
- Educatore Finanziario
- +15 anni nel sistema bancario
- Siena e Firenze · Alfa Planners SCF
Chi sono
Una bussola trasparente, orientata solo ai tuoi obiettivi
Dopo 17 anni nel cuore del sistema bancario, ho deciso di mettere la mia esperienza al servizio della Tua libertà finanziaria. Ho scelto una strada diversa: mettere al centro non i prodotti, ma le persone e i loro progetti di vita.
Quando consiglio, sono libero. Quando ascolto, sono presente. Ho una curiosità genuina per capire chi sei e cosa desideri davvero.
Come Analista Tecnico Certificato ed Educatore Finanziario, credo che la vera libertà nasca dalla consapevolezza. Nulla mi vincola, se non la tua fiducia.
È la mia scelta di valore: essere una bussola trasparente che punta sempre e solo verso i tuoi obiettivi.
I miei principi di lavoro
- Indipendenza totale: remunerato solo dal cliente (fee-only)
- Nessuna provvigione sui prodotti, zero conflitti d'interesse
- Ascolto dei tuoi progetti di vita prima di ogni numero
- Trasparenza su costi, strumenti e strategie
- Educazione finanziaria come base di ogni scelta
Servizi
Di cosa mi occupo
Un servizio di consulenza finanziaria indipendente, costruito intorno alla tua persona e ai tuoi obiettivi di vita.
Analisi del portafoglio
Check-up indipendente del tuo portafoglio attuale: rischi, costi, efficienza e coerenza con i tuoi obiettivi.
Costruzione del portafoglio
Asset allocation su misura, costruita con strumenti efficienti e adeguati al tuo profilo di rischio.
Protezione del patrimonio
Analisi dei rischi personali e familiari: coperture assicurative essenziali, senza spingere prodotti.
Ottimizzazione fiscale
Gestione di minusvalenze, compensazioni, regimi fiscali ed efficienza tributaria del portafoglio.
Passaggio generazionale
Strategie di successione e protezione del patrimonio familiare, per tutelare chi ami.
Il mio metodo
Come lavoriamo insieme
Un percorso in quattro fasi, semplice e trasparente.
1
Ascolto
Un primo incontro gratuito per conoscerci, capire chi sei, cosa desideri e quali sono i tuoi obiettivi.
2
Analisi
Raccolta dei dati, check-up del patrimonio attuale e analisi dei rischi, dei costi e dell'efficienza complessiva.
3
Piano su misura
Ti propongo una strategia personalizzata: scelte chiare, motivate e allineate ai tuoi obiettivi di vita.
4
Condivisione
Ti spiego ogni scelta con parole semplici: capisci il perché, non solo il cosa. Decidiamo insieme, passo dopo passo.
5
Attuazione
Ti guido nell'implementazione operativa presso i tuoi intermediari: tempi, ordine delle operazioni e aspetti fiscali.
6
Monitoraggio
Revisioni periodiche, controllo dei risultati e aggiornamento del piano ogni volta che la tua vita o i mercati cambiano.
Consulenza indipendente
Perché un consulente indipendente fa la differenza
Non è forma, è sostanza: cambia chi il consulente tutela quando i tuoi interessi e i suoi non coincidono.
✓ Consulente indipendente (SCF)
- Remunerato solo dal cliente, con parcella trasparente
- Nessuna provvigione da banche, SGR o emittenti
- Obbligo normativo di assenza di conflitti d'interesse
- Libertà di scegliere gli strumenti migliori sul mercato
- Iscritto all'Albo OCF, sezione SCF
✕ Consulente legato a un mandato
- Remunerato tramite provvigioni sui prodotti collocati
- Catalogo limitato agli strumenti della propria rete
- Potenziali conflitti d'interesse nella proposta
- Obiettivi commerciali e di budget da rispettare
FAQ
Domande frequenti
Le risposte alle domande più comuni sul mio lavoro e sulla consulenza indipendente.
È un professionista iscritto all'Albo OCF (sezione SCF o autonomi) che non ha mandati con banche,
SGR o emittenti. Viene remunerato esclusivamente dal cliente tramite una parcella trasparente. Per
legge non può ricevere provvigioni sulla vendita di prodotti finanziari.
Il modello fee-only prevede che il consulente sia remunerato esclusivamente dal
cliente, tramite un compenso concordato in anticipo. Questo elimina alla radice i conflitti di
interesse legati alla vendita di prodotti.
Non lavoro con "soglie rigide". Lavoro con persone che vogliono fare chiarezza sulla propria
situazione e costruire un percorso consapevole. Nel primo incontro valutiamo insieme se la
consulenza personalizzata è la soluzione più adatta al tuo caso.
Lo studio è a Siena, in Via Camillo Benso di Cavour 35, e ricevo su appuntamento anche a Firenze. È
possibile organizzare incontri in videochiamata per clienti fuori zona o per chi preferisce la modalità
online.
No. La consulenza indipendente lavora sul tuo patrimonio così com'è. Puoi mantenere le tue banche
e i tuoi broker. Io analizzo, indico e ti aiuto a decidere; le operazioni le fai tu, in piena
autonomia, con gli intermediari che preferisci.
Alfa Planners è una Società di Consulenza Finanziaria (SCF) iscritta all'Albo OCF. Opera in regime
fee-only, ovvero percepisce compensi esclusivamente dai clienti e non da intermediari o emittenti.
Io svolgo la mia attività all'interno di Alfa Planners SCF.
In genere circa un'ora. Serve a conoscerci, a capire i tuoi obiettivi e a farti vedere come lavoro.
Al termine sei tu a decidere se proseguire: nessuna pressione, nessun impegno.
Nulla di obbligatorio. Se vuoi, puoi portare un estratto conto o un riepilogo degli investimenti
attuali: aiuta a rendere il confronto più concreto. Altrimenti, basta la voglia di fare chiarezza.
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Compila il modulo: ti ricontatterò personalmente per fissare un appuntamento, in studio o in videochiamata.
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- Nessun impegno
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